ما هو قاعدة نسبة المخاطرة 1%؟
1% Risk Rule
ما هو قاعدة نسبة المخاطرة 1%؟
قاعدة نسبة المخاطرة 1% هي مبدأ لإدارة رأس المال ينص على أن المتداول يجب ألا يخاطر بأكثر من 1% من إجمالي رأس ماله في صفقة واحدة. تهدف هذه القاعدة إلى حماية رأس المال من الخسائر الكبيرة، حيث أن المخاطرة بـ 1% تعني أنه في حال خسارة 10 صفقات متتالية، سيتم خسارة 10% فقط من رأس المال.
شرح موسّع
تعد قاعدة نسبة المخاطرة 1% من أساسيات إدارة المخاطر الفعالة، حيث تحدد حجم المركز بناءً على مستوى وقف الخسارة ومقدار رأس المال المخصص للمخاطرة. لحساب حجم المركز، يتم تحديد الفارق بين سعر الدخول وسعر وقف الخسارة، ثم يقسم 1% من رأس المال على قيمة النقطة الواحدة في هذا الفارق. هذا يضمن أن الخسارة المحتملة في أي صفقة لا تتجاوز 1% من إجمالي الحساب، مما يقلل من احتمالية تصفية الحساب بسبب سلسلة من الصفقات الخاسرة ويوفر مرونة أكبر للتعافي وتحقيق أرباح مستقبلية.
مثال
لنفترض أن متداولاً يمتلك حساب تداول بقيمة 10,000 دولار أمريكي ويرغب في تطبيق قاعدة المخاطرة 1%. الحد الأقصى للمخاطرة في الصفقة الواحدة هو 1% من 10,000 دولار أمريكي، أي 100 دولار أمريكي. إذا قرر المتداول فتح صفقة وكان وقف الخسارة يبعد 20 نقطة عن سعر الدخول، فإن قيمة النقطة الواحدة يجب ألا تتجاوز 100 دولار / 20 نقطة = 5 دولارات لكل نقطة. بناءً على هذه القيمة، يتم تحديد حجم اللوت المناسب.